为贯彻落实习近平总书记关于防范金融风险的重要论述，切实提升大连银行股份有限公司柜面业务合规管理水平，进一步加强员工行为管理，防范案件风险，保护员工职业生涯发展，2024年9月19日，大连银行股份有限公司组织召开柜面业务、信用卡业务警示教育培训。辽宁壹品律师事务所合伙人、公司商事部吴洪涛律师应邀为大连银行相关从业人员代表进行了《银行“柜面业务”刑事风险防范》专题培训讲座。

吴洪涛律师首先从柜面业务的含义、特点切入，接着从四个专题深入讲解。专题一：以理财业务与集资诈骗关联性为例，介绍了“非法吸收公共催款罪”“集资诈骗罪”的行为特征、构成要件、起刑点并实务案例和审判精神。专题二：从柜面业务中的信用卡业务为例，介绍了“信用卡诈骗罪”“妨害信用卡管理罪”的认定及实务案例和审判实务。专题三：结合柜面业务中的其他犯罪类型，介绍了“贪污罪”“职务侵占罪”“挪用公款罪”“挪用资金罪”“违法发放贷款罪”的起刑点、量刑区间及实务案例和审判指导。专题四：归纳刑事诉讼风险的应对策略和技巧，对从业人员进行风险提示及警醒教育。

本次会议通过制度学习、案例教育、风险提示，引导大连银行从业人员树立正确的世界观、人生观和价值观，珍惜职业生涯，时刻牢记法律的底线、红线、高压线，筑牢对各种违规违纪行为“不愿为”、“不想为”、“不能为”、“不敢为”的思想防线。

【壹品金融服务】从壹品所创办之前的上世纪九十年代，各位合伙人律师就耕耘在大连和辽宁省法律服务前沿，成立伊始，即开始担任多家大型银行的法律顾问和诉讼案件代理律师。长期为大连市政府下属银行和非银行金融机构提供综合法律服务，并同时为大连地区和银行和资产公司、保险公司等等二十余家金融机构提供法律服务，担任常年法律顾问，代理诉讼案件和提供专项法律服务，在大连乃至全国金融法律服务领域得到了社会各方的肯定和赞誉。

壹品律师为金融企业提供了精湛全面的法律服务，不仅在传统银行业务和不良债权回收方面为金融企业尤其银行提供了高效快捷的服务，还为金融新产品开发提供了法律指引和保障，为不良资产回收开辟了全方位、多角度的工作路径，深谙各种同业金融业务产品、债权发行和代理等各种金融交叉业务，为金融企业提供了前瞻性服务和提示，其业绩取得了业内和金融领域的一致认可和好评。尤其近年代理的案件中，有三次被最高人民法院和最高人民检察院选为指导案例在全国审判工作中作为指引使用，标志着壹品律师的金融法律服务已经跻身全国前列。

壹品律师自成立以来，始终秉持“一流品德，一流品质，一流品位，一流品牌”的所训宗旨，为数十家金融机构、航运企业、外贸公司、投资公司、资产管理公司、房地产公司、食品公司等企业提供常年法律顾问服务，为政府部门、企事业单位和社会组织提供领域全面、专业精深的非诉专项及诉讼法律服务，集中多年深耕优势，整合政府、金融及法律行业优质资源，为企业客户提供“全方位、一站式、全流程”的法律服务，为地方经济的稳定与繁荣贡献出壹品力量！